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涉众型金融犯罪呈复合型新特点 新骗局渗透日常消费

作者:财经新闻网   来源:今日财经新闻   浏览:145   评论:0
内容摘要:【免责声明】此文章内容来源为中国财经网,财经新闻网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。财经新闻网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实,不构成任何投资建议,据此操作,风险自担。  (原标题:金融骗局“生活化”更具诱惑力欺骗性 新骗局渗透日常消费)  2017年9月13日...

【免责声明】此文章内容来源为中国财经网,财经新闻网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。财经新闻网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实,不构成任何投资建议,据此操作,风险自担。

涉众型金融犯罪呈复合型新特点

  (原标题:金融骗局“生活化”更具诱惑力欺骗性 新骗局渗透日常消费)

  2017年9月13日消息,涉众型金融犯罪与民间借贷界限模糊。吸收公众存款、向社会集资、民间借贷无疑都是一种金融活动,都应纳入国家金融管理体制。由于对民间借贷没有规范的解释,出现非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型金融犯罪与民间借贷界限的模糊。笔者认为,民间借贷和非法吸收公众存款、集资诈骗类犯罪是不同层次、不同方面的概念,我们应该进一步完善法律,规范民间借贷,发挥其对社会经济的促进作用。

  通过对这些涉众型金融犯罪案件进行分析,发现有五大特点:

  1、作案手段高。复杂化程度高,复合型案件多发。

  2、涉案主体杂。几乎涵盖了社会各个阶层。

  3、涉案领域广。不仅涉及银行、保险、信用社等金融机构,还涉及合作社、投资公司和担保公司以及化工、食品、汽配等行业的商业公司。

  4、受害人多。少则几十人,多则上百人。

  5、案发周期长。一方面,犯罪嫌疑人往往披上合法外衣进行犯罪。另一方面,犯罪嫌疑人通过各种方式诱骗更多人上当,由于受害人有利可图,不到东窗事发时,往往不会主动举报,导致案发的周期历时较长。

  《经济参考报 》记者近日调研发现,当前涉众型金融犯罪呈现出复合型新特点。部分不法分子以线上线下交织的形式,渗透到老百姓的日常生活中,设置金融骗局,具有更大的诱惑力、更强的欺骗性。

  新骗局渗透日常消费

  “在人人公益平台先定一个小目标,挣他一台玛莎拉蒂不是不可能,”“3000元油卡任性购,现仅需2000元”……这些鸡血文字实际上却是不法分子设下的骗局。

  2016年8月成立的“人人公益”号称占领各大消费领域的全返平 台,四处鼓吹。但在今年3月底广州市公安局天河区分局的专项行动中,该平台的组织者深圳人人优益公司18名犯罪嫌疑人被警方一举抓获,其中批准逮捕13人。

  近年来,涉众型金融犯罪越来越多。2015年底,号称生鲜界“阿里巴巴”的“水果营行”宣告倒闭,并在多地引发顾客哄抢、维权。如今,消费全返平台又以迅猛之势在全国蔓延。

  对监管来说打击此类犯罪最大的难度在于犯罪的界限难以断定。比如‘云联惠’。这个消费全返平台已经开始向真实消费、实体经济发展,体量也非常大,资金池 已经累积到一定程度,并且警方侦查取证时很难区分哪些是真实消费哪些是虚假消费。郭丽君说。

  频举“政府”“创新”旗号

  山东德州、潍坊、湖北黄冈等地警方介绍,一些不法 民间金融活动往往打着“支持生态环境保护”“互联网+”“扩大地方投资,发展地方经济”“投资国家重点工程”等旗号,损害了政府声誉形象。

  2016年2月,的广东“邦家”集资诈骗案涉及16省市、集资诈骗金额达99.5亿元、受害人数达23万余人次,在广州市中级人民法院一审宣判。记者采访发现,不法分子打着“创新”旗号,把诸多受害人骗得倾家荡产,又邀请不少领导干部参与宣讲活动,严重损害政府公信力。

  “虚实结合”更具诱惑力

  记者采访发现,近年来,涉众型金融犯罪 与传销活动相互交织,欺骗性更强、诱惑力更大。目前比较活跃的新型不法民间金融活动近20种。

  非法集资主体多集中在民间投融资中介机构。参与非法集资的机构多以私募基金、股权投资、投资理财等为名义,采用借新还旧的庞氏骗局模式向不特定对象募集资金。

  值得注意的是,传销洗脑聚拢人气,增强了客户黏性,更具有欺骗性、诱惑力。非法集资与传销紧密结合的特点显著。

  此外,此类复合型涉众型金融犯罪有向农村蔓延的趋势。让本就隐蔽性较强的不法民间金融活动变得更加复杂,不同类型的民间金融形式互动交织在一起,让群众难以辨别。


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